Чи блокуватимуть вінничанам банківські картки за «підозрілі» перекази
  • Чи блокуватимуть вінничанам банківські картки за «підозрілі» перекази
03 Березня
17:15

Останнім часом Україною, і Вінницею зокрема, шириться паніка щодо того, що, згідно з постановою Нацбанку, будуть блокуватися банківські картки через підозрілі зарахування на них. Громадяни, до яких докотилася новина, стурбовані та обурені. Хоча більшість навіть і не знали про таку банківську новацію. «Інформаційна Вінниччина» вирішила з’ясувати, кому та на якій підставі блокуватимуть рахунки.

Найпершими забили на сполох різного роду фрілансери, які мають умовні домовленості з роботодавцями, відтак, такі ж самі, зачати готівкові, розрахунки за роботу. Потерпають і студенти, яким батьки допомагають фінансово, кидаючи гроші на картку. Та й, узагалі, усі, хто працює в «тіньовому» або «сірому» бізнесі почали боятися, що баки контролюватимуть їхні рахунки. Відтак, серед людей, які не можуть офіційно підтвердити свій фінансовий достаток, пішла паніка.

Bezy-myanny-j1

– Я працюю в меблевій фірмі, але часто роблю меблі знайомим сам. За виконану роботу я ніяких квитанцій не отримую, просто замовник пересилає мені усно обумовлену суму на картку. Буває, що ця сума немала, якщо я виконав великий об’єм роботи. І як мені підтвердити, що я заробив ці гроші чесно? Виходить мою картку рано чи пізно заблокують. Такі дії банків відбивають бажання з ними працювати. Якщо вони будуть блокувати картки, то люди просто перестануть користуватися банківськими послугами – це моя думка, – обурюється вінничанин Олександр Мельник.

– Я навчаюся в аспірантурі, на платній основі. З оплатою мені допомагають батьки, бабусі, дідусі. Вони збирають необхідну суму і пересилають мені на картку перед навчальним роком, щоб я міг заплатити. Як шукати документального підтвердження, що гроші зароблені чесно – я не знаю. Батьки живуть в селі, мають своє господарство, але де їм шукати документи? Хіба що самим виписувати… – скаржиться аспірант Вінницького державного педагогічного університету ім. М.Коцюбинського Олександр Борищук.

Ми вирішили розібратися, чи справді все аж так жорстко стало у банках, що, наприклад, людині, яка продала корову, треба шукати документальне підтвердження, що виручені гроші цілком легальні?

Отож! Постава Національного банку України, яка зобов’язує банки здійснювати фінансовий моніторинг за клієнтським рахунками, набула чинності ще 3 липня минулого року. Суть процедури фінансового моніторингу полягає в тому, що клієнти всіх банків мають підтвердити свою особистість для отримання фінансових послуг, тобто, пройти так звану процедуру ідентифікації. Більшість клієнтів приватних банків з легкістю можуть згадати, як при отриманні послуги або картки їх фотографують та активують анкетні дані. Це нормальна практика для більшості фінансових установ. Щоправда, деякі так не робили. Ймовірно, Нацбанк вирішив зобов’язати так робити всіх, аби поодинокі банки не нехтували правилами безпеки. В ідеалі мета ідентифікації – виявляти клієнтів банку, які займається відмиванням грошей, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму та іншою екстремістською діяльністю.

Безымянный

Тож, вінничани, якщо вас просять з’явитися до банку з документами, це, швидше за все, означає, що банк просто хоче уточнити ваші персональні дані. І не потрібно хвилюватися, що картку збираються заблокувати, якщо ви не терорист :).

– Це міжнародна практика – банки мають знати своїх клієнтів, як фізичних, так і юридичних осіб. В першу чергу, це допомагає у боротьбі зі схемними операціями та відмиванням коштів, – прокоментували «Інформаційній Вінниччині» в прес-службі Нацбанку України.

Що стосується контролю за «підозрілими» коштами, які надходять на рахунки громадян, то він здійснюється банками на постійній основі вже давно, кажуть банкіри. Прес-секретар Вінницької філії ПриватБанку Ірина Ярошинська зауважила, що над цим працює цілий окремий відділ.

Банк не може працювати, як без каси, так і без відділу фінансового моніторингу, – сказала І.Ярошинська.

Окрім того вона додала, що не всі фінансові надходження прискіпливо перевіряються. Під моніторинг обов’язково підпадають лише доходи, що перевищують 150 тисяч гривень.

– Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150 000 гривень, або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150 000 гривень, та має одну або більше ознак, зазначених у статті 15 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму”, – зазначила прес-секретар ПриватБанку.

Щодо всіх інших клієнтів банку, доходи яких не дотягують до 150 тисяч, їх перевірятимуть у виняткових випадках. Наприклад, якщо людина заробляла в середньому 3 тисячі гривень на місяць, а тут раптом отримала 15 тисяч. Якщо такий клієнт потрапляє під підозру – то блокується не картка, а кошти, до з’ясування обставин.

На основі проведеного аналізу, та керуючись вищезазначеним законом, банк блокує можливість використання коштів на рахунку, в разі виявлення порушень, до з’ясування джерел походження коштів. При цьому треба розуміти: блокується не карта, а транзакція, – зауважила І.Ярошинська.

Також заспокоюють клієнтів й працівники інших банків. Мовляв, студентам, фрілансерам, про яких ми згадували вище, нема про що перейматися.

У випадках якщо клієнт несподівано отримує суму, яка значно перевищує його щомісячний дохід, застосовуються індивідуальний підхід і з’ясовуються джерела надходження, – пояснила працівниця «Укрсиббанку» Людмила Володимирська.

Тож виходить, якщо студент отримав гроші на навчання від батьків, які для цього продали худобу, то їм потрібно було б піти в сільську раду і взяти довідку про те, що вони займаються сільськогосподарською діяльністю. А фрілансер, який отримав гроші за свою роботу, мав би надати договір підряду, щоб довести легальність зароблених коштів. Однак, враховуючи так званий «індивідуальний підхід» ні студент, ні фрі-лансер не потрапить під підозру банкірів.

– Розумієте, за одноразову операцію ніхто під підозру не підпадає. Ми теж розуміємо, що хтось з наших клієнтів отримав гроші від батьків, хтось щось продав, а хтось написав статтю і отримав за це гроші, – додала Л.Володимирська.

– Це вкрай рідкісні поодинокі випадки: мова йде про соті долі відсотка. В цьому випадку транзакції перевіряються, і після підтвердження легальності діяльності клієнта, приносяться вибачення, – зазначила працівниця ПриватБанку.

Тож виходить, що кожен банк виробляє свій певний алгоритм виявлення підозрілих транзакцій, враховуючи при цьому, що надміру жорстка політика в цьому плані – це втрата клієнтів. Хоча розслаблятися не потрібно, зауважують працівники. Адже, якщо транзакція все ж таки буде визнана «підозрілою», то вашими доходами займуться правоохоронці…

Автор: i-vin.info
Коментарів 0

Читайте також:

23 Жовтня
Націоналізація «ПриватБанку»: чи варто вінничанам переживати за свої гроші?
23 Жовтня
Нацбанк ліквідував у Вінниці свій підрозділ, а натомість створив «вікно»
23 Жовтня
У 2015-му українці найчастіше довіряли свої гроші банку Коломойського (РЕЙТИНГ)
23 Жовтня
Калинівчанам не відшкодовують збитків, бо не погоджують міністерства, - Копачевський
23 Жовтня
До рук вінничан можуть потрапити срібні банкноти у 100 і 500 грн. (ФОТО)
23 Жовтня
У Вінниці судитимуть двох жінок за фіктивні шлюби з іноземцями

Всі новини

20:00
Пнд
Німці знову одягли рятувальників Вінниччини (ФОТО)
18:14
Пнд
На фермі на Вінниччині просто посеред зміни повісився охоронець
17:20
Пнд
14-ть громад Вінниччини і Молдови пишуть стратегії розвитку за вишеградською методикою
16:34
Пнд
Перший яблучний фест на Вінниччині минув під співи «народного кума» (ФОТО)
15:43
Пнд
У Вінниці мати втруїла 3-річне дитя грибами. Малу рятують в Охматдиті
15:00
Пнд
Підполковнику УПА відкрили меморіал на Вінниччині (ФОТО)
14:16
Пнд
На Вінниччині чоловік каменюкою забив жінку і просив сусіда сховати тіло
13:38
Пнд
За сприяння Вадима Кудіярова з міського бюджету виділено 1 млн. грн. на ремонт вулиці Учительської
12:54
Пнд
Конвоїри у Вінниці дуже натурально рятували постраждалих від кровотеч (ФОТО)
12:00
Пнд
ДТП із пасажирським автобусом на Вінниччині, - одна жертва і немовля в лікарні (ФОТО)
11:21
Пнд
На Вінниччині через власну необережність заживо згорів чоловік (ФОТО)
10:46
Пнд
Моргунов їздив до Цюриха за новими трамваями
10:02
Пнд
Єврейська Асоціація визнає пам’ятник Петлюрі у Вінниці, але просить прибрати з Єрусалимки (ЗВЕРНЕННЯ)
09:31
Пнд
Убивцю 21-річного вінничанина затримали в сусідній області
18:06
Сб
Пологовий №2 Вінниці отримав телевізор до свого 80-річчя
16:24
Сб
Із бюджету Вінницького району профінансували мобільну бібліотеку
14:12
Сб
У Вінниці поліцейські накрили наркобізнес двох товаришів (ФОТО)
11:46
Сб
На Літинщині налиганий велосипедист не розминувся з вантажівкою
09:50
Сб
Через туман туристи з Єгипту повернулися у Вінницю на 4 години пізніше

Будьте першими
в курсі останніх новин з
Інформаційною Вінниччиною

підпишіться на наші новини через соцмережі

Дякую, я вже підписаний на "Інформаційну Вінниччину"